根据荷兰Wwft的法律要求，YabandPay必须建立和验证贵公司的最终受益人（UBO）的身份。
谁是UBO？
UBO是直接或间接持有企业股权或控制企业的自然人。满足以下条件之一即为最终受益人：
- 持有超过 25% 的资本或股本权益，或
- 持有超过 25% 的投票权，或
- 实际上可以以任何其他方式行使控制权，或
- 是公司25%以上资产的受益人，或
- 对公司25%或以上的资产具有特殊控制权
多层组织架构公司
如果企业由一个或多个控股公司组成，则 UBO 是所有通过不同公司对基础企业拥有 25% 或更多控制权的个人。例如B公司拥有A公司60%的股份，那么在B公司拥有超过42%的股东将间接拥有A公司25.2%的股份，该股东为一个UBO。
没有最终受益人
企业没有最终受益人。例如，如果一个企业有五个所有者，他们平均分配资本和控制权，那么他们中没有一个拥有企业 25% 或更多的股份。
授权签字代表
除了最终受益人，YabandPay还将始终识别和验证公司授权签字代表信息。授权签字代表即有权代表公司签字的自然人。授权签字代表的信息一般在公司注册文件中会体现。如果没有，贵公司需要提供官方证明其签字合法性。
由于风险偏好原因，YabandPay不提供服务给UBO含有政治公众人物、以及他们的亲密伙伴或近亲的公司或组织。
下面是关于政治人物的定义：
政治公众人物 – 不超过一年前在荷兰、欧盟、国际或外国国家机构受托担任重要公共职务的自然人，以及该人的近亲或亲密伙伴。
- 国家元首、总理、部长、副部长和副部长；国务卿；议会、政府或部委的总理；
- 国会议员；
- 最高法院、宪法法院或任何其他司法机构的成员，对其决定没有司法补救措施；
- 市市长、市行政主管；
- 最高国家审计和控制办公室管理机构成员或中央银行行长、副行长和管理委员会成员；
- 大使、临时代办、特使或授权部长或高级军官；
- 国家或市政府管理的公司的管理或监督机构的成员；
- 国际政府间组织管理或监督机构的主任、副主任或成员；
- 政党管理机构的负责人、副负责人或成员。
亲密伙伴：
- 个人，与政治人物一起，是同一法人或其他组织的参与者，或保持其他业务关系；
- 一个自然人，他是法人实体的唯一所有者，该法人实体的设立或实际经营旨在为政治公众人物获取财产或其他个人利益。
近亲：
- 配偶、伴侣、父母、兄弟、姐妹、子女和子女的配偶、子女的伴侣。
由于风险偏好原因，YabandPay不提供服务给UBO含有美国人的公司或组织。
“美国人”一词是指：
- 美国公民或居民
- 国内合作
- 国内法人
- 外国财产以外的任何财产
- 任何信托，如果美国境内的法院能够对信托的管理进行主要监督，并且一个或多个美国人有权控制信托的所有重大决定。 任何其他不是外国人的人。
