Veelgestelde vragen

Volgens de Wwft in Nederland is YabandPay verplicht om de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende (UBO) van een organisatie vast te stellen en te verifiëren.

Wie is een UBO?

Een UBO (Ultimate Beneficial Owner) is een natuurlijk persoon die direct of indirect ten minste één van de volgende criteria vervult:

• Heeft een belang van meer dan 25% in het kapitaal of aandelenkapitaal, of
• Heeft meer dan 25% van de stemrechten, of
• Heeft feitelijke zeggenschap op een andere manier, of
• Is begunstigde van meer dan 25% van de activa van de organisatie, of
• Heeft bijzondere zeggenschap over 25% of meer van de activa van de organisatie.

Meergelaagde organisatiestructuur

Als de organisatie bestaat uit één of meer houdstermaatschappijen, zijn UBO’s alle natuurlijke personen die via verschillende entiteiten 25% of meer zeggenschap hebben in de uiteindelijke onderneming.

Bijvoorbeeld: bedrijf B bezit 60% van de aandelen van bedrijf A. Een aandeelhouder die meer dan 42% van bedrijf B bezit, bezit indirect 25,2% van bedrijf A en is dus een UBO.

Geen UBO
Soms heeft een organisatie géén uiteindelijke belanghebbende. Bijvoorbeeld: een organisatie met vijf aandeelhouders die allen een gelijk deel van het kapitaal en zeggenschap bezitten – niemand bezit dan 25% of meer.

Bevoegd vertegenwoordiger
Naast de UBO verifieert YabandPay ook altijd de identiteit van de bevoegd vertegenwoordiger van de organisatie. Dit is de persoon die gerechtigd is om namens de organisatie te tekenen. Deze informatie staat meestal in het uittreksel van de Kamer van Koophandel of vergelijkbaar registratiedocument. Indien dit ontbreekt, moet uw organisatie officieel bewijs aanleveren dat de ondertekenaar bevoegd is.

Vanwege risicobeleid biedt YabandPay géén diensten aan organisaties waarvan de UBO een politiek prominent persoon (PEP) is, of een van zijn/haar nauwe familieleden of zakelijke relaties.

Politiek Prominente Persoon (PEP): – Een natuurlijk persoon die momenteel of binnen het afgelopen jaar een belangrijke publieke functie bekleedde in Nederland, de Europese Unie of een buitenlandse/internationale instelling. Voorbeelden zijn:

• Staatshoofd, premier, ministers, staatssecretarissen;
• Leden van het hoogste gerechtshof of constitutionele rechtbank;
• Leden van het hoogste gerechtshof of constitutionele rechtbank;
• Burgemeester of gemeentesecretaris;
• Directieleden van de Rekenkamer of centrale bank;
• Ambassadeur of hoge militaire functionaris;
• Bestuurder of toezichthouder van een staatsbedrijf;
• Leden van het partijbestuur van een politieke partij.

Nauwe zakelijke relatie:

• Een persoon die samen met een PEP mede-eigenaar is van een entiteit of zakelijke relatie onderhoudt;
• Een persoon die een entiteit opricht of bezit met als doel voordeel te behalen voor een PEP.

Nabije familieleden:

• Echtgenoot/echtgenote of partner,
• Ouders, broers, zussen, kinderen en hun partners.

Vanwege risicobeleid biedt YabandPay géén diensten aan organisaties waarvan de UBO een Amerikaanse persoon (US Person) is.

*Wat is een US Person?

Onder een “United States person” wordt verstaan:

• Een staatsburger of ingezetene van de Verenigde Staten
• Een vennootschap of rechtspersoon opgericht naar Amerikaans recht
• Een binnenlandse trust of nalatenschap waarbij een Amerikaanse rechtbank het toezicht voert en Amerikaanse personen beslissingsbevoegdheid hebben
• Elke andere persoon die géén buitenlandse persoon is

YabandPay is een betaaldienstverlener met een vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB).

Uw geld – dat wil zeggen, de gelden van handelaars – staat onder toezicht van DNB en is volledig veilig.

Artikel 3:29a van de Wet op het financieel toezicht (Wft) in combinatie met Artikel 40a van het Besluit prudentiële regels Wft (Bpr Wft) verplicht betaaldienstverleners om ervoor te zorgen dat ontvangen handelsgelden tijdens betalingsverkeer niet worden vermengd met andere schuldfondsen van de betaaldienstverlener. Op deze manier zijn de gelden van handelaars beschermd in geval van faillissement, aangezien ze volledig gescheiden worden gehouden van het eigen vermogen van de betaaldienstverlener.

Om deze bescherming volledig te waarborgen, heeft YabandPay een aparte Stichting Derdengelden YabandPay (KvK-nummer: 87807688) opgericht volgens Nederlands recht. Deze stichting fungeert als onafhankelijke bewaarder en is verantwoordelijk voor het ontvangen, beheren en doorstorten van handelsgelden.

De stichting heeft als enige doelstelling het ontvangen, beheren, doorstorten en beschermen van handelsgelden. De stichting verricht geen commerciële activiteiten, verstrekt geen leningen en neemt geen financiële verplichtingen op zich. Deze beperkingen zijn vastgelegd in artikel 2 van de statuten van de stichting.

Kort samengevat:

1. Volledige scheiding van gelden: Handelsgelden worden strikt gescheiden gehouden van het vrije vermogen van YabandPay en beheerd door een onafhankelijke stichting.
2. Transparantie en inzage: YabandPay registreert en bewaart de balans van elke klant nauwkeurig. Deze gegevens zijn ook realtime in te zien via het YabandPay-handelaarsportaal.
3. Dagelijkse afstemming: De stichting voert dagelijkse reconciliatie uit om te verzekeren dat de liquide middelen altijd voldoende zijn om de handelsgelden volledig te dekken.
4. Bescherming tegen faillissement: YabandPay en de stichting zijn juridisch gescheiden entiteiten. In geval van faillissement van YabandPay blijven de handelsgelden onaangetast en beheerd door de stichting.

Om naleving van deze waarborgen te garanderen, heeft YabandPay een Safeguarding Policy opgesteld, een onafhankelijke raad van toezicht ingericht, en twee aparte accountantskantoren ingeschakeld voor interne en externe controle.

YabandPay voldoet strikt aan de volgende wet- en regelgeving om uw persoonlijke gegevens en transactiegegevens te beschermen:

• De Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) / General Data Protection Regulation (GDPR); en
• De Uitvoeringswet AVG (UAVG) / Nederlandse implementatiewet van de GDPR.

Onze kortste uitbetalingsperiode is T+1, wat betekent dat de uitbetaling plaatsvindt op de tweede werkdag na de betaling, mits het bedrag meer dan €100 bedraagt. In dat geval wordt de uitbetaling automatisch verwerkt. Tijdens officiële feestdagen wordt de uitbetaling opgeschort.

YabandPay ondersteunt de volgende uitbetalingsfrequenties:

• Dagelijks

• Wekelijks (elke dinsdag)

• Maandelijks (op de eerste werkdag van de maand)

Uitbetalingen boven €100 zijn gratis.

Bij automatische uitbetalingen geldt:

• Als het bedrag lager is dan €100, wordt de uitbetaling uitgesteld totdat het totaalbedrag €100 of meer bereikt.

• Wilt u toch een uitbetaling onder de €100, dan brengen wij een verwerkingskost van €5 in rekening.

YabandPay ondersteunt standaard de volgende valuta:

Euro (EUR), Chinese Yuan (CNY), Hongkong Dollar (HKD), Zwitserse Frank (CHF), Amerikaanse Dollar (USD), Britse Pond (GBP), Deense Kroon (DKK), Tsjechische Kroon (CZK), Zweedse Kroon (SEK), Noorse Kroon (NOK), Poolse Zloty (PLN) en Hongaarse Forint (HUF).
De uiteindelijke uitbetaling gebeurt echter altijd in EUR of GBP.

• Doelgroep:
  YabandPay bedient bedrijven die in Europa zijn geregistreerd, terwijl binnenlandse aanbieders zich richten op bedrijven die zijn geregistreerd in China (vasteland).

• Uitbetalingsvaluta:
  YabandPay ondersteunt uitbetaling in euro (EUR) of Britse pond (GBP), terwijl binnenlandse aanbieders alleen RMB ondersteunen.

• Toezicht en regelgeving:
  De gehele transactieflow via YabandPay voldoet aan de regelgeving van Europese belastingautoriteiten en staat onder toezicht van de Europese Centrale Bank.

• Gebruik bij douane:
  Het transactie-ID van YabandPay wordt geaccepteerd door de Chinese douane. Voor goederen die rechtstreeks naar China worden verzonden door grensoverschrijdende bedrijven, kan dit ID worden gebruikt voor aangifte en btw-teruggave.

Ja, dat ondersteunen wij.

Alle bestellingen die via WeChat Pay of Alipay zijn afgerond via de diensten van YabandPay, komen in aanmerking voor het three-in-one douane-afhandelingsbeleid van China.

Dit kan worden uitgevoerd via het handelaarsportaal van YabandPay of via API-integratie.

Kassiersaccount:

Een kassiersaccount kan niet zelfstandig worden verwijderd. Log in via het beheerderaccount in het YabandPay-portaal en verwijder het kassiersaccount daar.

Beheerderaccount:

Voor het verwijderen van een beheerderaccount gelden de volgende voorwaarden:

1. Het account bevat geen tegoeden.

2. Er is geen openstaand saldo.

3. Er zijn geen lopende klachten.

Als aan de voorwaarden is voldaan, stuur dan een verzoek naar [email protected]. Wij streven ernaar het account binnen 5 werkdagen te verwijderen.

Gegevensverwerking:

Na het verwijderen van het account zal YabandPay alle bijbehorende informatie verwijderen, zoals e-mailadres, wachtwoord en tweefactorauthenticatie.
De historische transactiegegevens worden niet verwijderd – deze bevatten o.a. e-mailadressen en namen en worden volgens de wet 7 jaar veilig bewaard.

Let op: eenmaal verwijderd kan het account niet worden hersteld. Maak altijd een back-up van belangrijke bedrijfsinformatie voordat u verdergaat.